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严打信用卡诈骗犯罪!8月1日起,恶意透支被认定为严重失信!

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近几年信用卡诈骗呈高发态势,且随着发卡银行提升信用额度,透支金额也越来越大。信用卡恶意透支不仅给银行造成巨大损失,而且还带来大量个人债务,严重扰乱正常金融秩序。针对此情况,丹东市公安局启动打击信用卡诈骗犯罪“飓风”等专项行动,严厉打击信用卡恶意透支。(电银支付客服微信:4737539

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2020年11月15日,振兴公安分局永昌派出所接到辖区某银行报警称,在信用卡业务账目核销时发现一客户经过多次催缴后,仍不归还信用卡欠款,数额巨大,涉嫌信用卡诈骗。接警后,分局全力开展侦查工作,经调取银行交易记录后发现,嫌疑人刘某于2019年2月在该银行申办一张贵宾信用卡,随后立即将卡内额度14.8万元套现,并在银行多次催缴后,仍不还款。民警认真梳理案件线索,于11月24日晚,在东港市一小区内将刘某抓获。经审讯,嫌疑人刘某对其信用卡诈骗的犯罪事实供认不讳。

2020年8月9日,元宝公安分局七道派出所接到案件线索称:高某办理多家银行信用卡,并恶意透支,涉嫌信用卡诈骗。接到线索后,七道派出所立即组织警力开展侦查工作。经查,高某自2015年起,在多家银行办理信用卡,并恶意透支共计60余万元,后采取隐匿身份、更换联系电话等方式逃避银行催收欠款。据此,办案民警立即对其实施抓捕,并于2020年8月11日在东港市一养殖场内将其抓获。

在专项行动中,经侦支队充分发挥打击主力作用,运用警银合作等机制,与银行联手强化追逃,全面组织收集全市涉信用卡恶意透支信息,为专项行动提供有力数据支撑。

日前,宽甸满族自治县公安局经侦大队民警通过梳理前期侦办的案件线索发现,振江镇赵某利用信用卡从POS机虚拟消费套取现金,采取为他人透支卡还账,提升透支卡额度等方式赚取费用,涉及套现金额800余万元。相关证据固定后,民警通过工作发现嫌疑人赵某信息,于2020年10月28日在石湖沟乡杨木村附近将其抓获。经讯问,嫌疑人赵某对其利用信用卡虚拟消费套现的犯罪事实供认不讳。

近日,振安公安分局得到线索,历年网上在逃人员蒋某相关信息多次出现在广东省佛山市顺德区。民警联系当地警方,经核查,证实该人在该地区暂住。2月23日,民警在顺德警方支持下,将蒋某抓获归案。2012年10月,蒋某多次恶意透支信用卡额度,经银行多次电话和上门催缴,均未能足额偿还透支款,累计透支9万余元,涉嫌信用卡诈骗罪,后潜逃。2013年7月,蒋某被我市警方立为网上在逃人员。

“8月1日起,《辽宁省惩戒严重失信行为规定》将施行,其中对‘以欺骗手段取得金融机构贷款,恶意逃废金融债务的’将会被确定为严重失信行为。”经侦支队相关负责人介绍,“不少人以为信用卡透支不偿还只影响个人征信,但根据《刑法》及相关司法解释,这种行为还可能构成信用卡诈骗罪,按照法律规定,恶意透支1万元至10万元属于‘数额较大’,可处五年以下有期徒刑或者拘役,100万元以上则属于‘数额特别巨大’,最高可处无期徒刑。”

警方提醒:恶意透支是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还。使用信用卡一定要把握“度”,因为透支不仅涉及个人征信,还将涉嫌信用卡诈骗。

  

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